Les placements financiers

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L'assurance vie 

"L'assurance vie, composante incontournable d'un patrimoine...oui mais dans quel but et selon quelles techniques d'allocations d'actifs ? ". Véritable matière "vivante", l'assurance vie offre de multiples possibilités d'évolution, de concert avec l'environnement familial, professionnel ou patrimonial. Elle est surtout un instrument à haute valeur ajoutée qu'il convient d'utiliser avec des spécialistes du patrimoine pour pouvoir en explorer toutes les subtilités avec efficacité. 

Le contrat de capitalisation 

Souvent méconnu des épargnants, le contrat de capitalisation présente des attraits financiers et fiscaux très proches de ceux de l'assurance vie. Conselia patrimoine vous fait découvrir ce produit qui a plus d'un tour dans son sac !

Le contrat de capitalisation pour les personnes morales

Pour des raisons de prudence, de peur de l'imposition sur la distribution de dividendes ou encore de l'attente de projets futurs à financer, bon nombre d'entreprises françaises, associations, ont tendance à disposer d'une trésorerie conséquente. Déposée sur les comptes bancaires classiques, la trésorerie s'accumule aujourd'hui sans pour autant bénéficier d'un rendement attrayant. 

Diversifié et arborant un régime fiscal original, le contrat de capitalisation a le mérite d'être connu. 

Le Plan épargne en actions PEA

Le PEA est un dispositif de faveur fiscale créé en 1992 pour attirer l'épargne des français vers les marchés financiers. Il permet en effet l'exonération des produits et plus-values réalisés dans le cadre du plan, à condition qu'aucun retrait ne soit effectué dans les cinq premières années. 

Le plan épargne retraite populaire ou PERP

Le PERP permet de se préparer au mieux à ses futurs compléments de revenus. Ce placement financier vous permet en effet de vous constituer une rente viagère pour compléter vos revenus au moment de la retraite, tout en bénéficiant d'avantages fiscaux. 

Le compte titres

Véritable outil pour dynamiser une partie de votre portefeuille, le compte titres est ouvert auprès d'un établissement financier sur lequel sont gérés des actifs financiers : actions, obligations, SICAV, FCP...

Nos partenaires : VIE PLUS, CD PARTENAIRES, MMA, AXA, AFI ESCA, UAF LIFE PATRIMOINE, ODDO

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