"Entre patrimoine privé et patrimoine professionnel... mes intérêts balancent ! "

Patrimoine privé et patrimoine professionnel sont étroitement liés. Il y a souvent fusion, parfois confusion et, dans tous les cas, beaucoup d'interrogations quant à leur optimisation... optimisation de la gestion de l'un ou de l'autre, et optimisation de la démarche amenant à organiser des passerelles de l'un à l'autre. Organiser juridiquement, financièrement et fiscalement les relations entre ces deux patrimoines contribue à la valorisation de l'ensemble du patrimoine. 

Prévoyance et Santé pour les professionnels

Artisan, commerçant, professionnel libéral ou entrepreneur individuel, une maladie ou un accident peuvent mettre en péril votre activité et entrainer une baisse de vos revenus. D'autant que votre régime social obligatoire ne suffira pas à préserver votre niveau de vie et celui de votre famille. 

Il est nécessaire de réféchir à votre protection sociale complémentaire dans le cadre de votre activité professionnelle.

La retraite

  • Pour le chef d'entreprise : Avec un régime obligatoire moins protecteur, des revenus parfois irréguliers et aucune compensation prise en charge par une tierce personne comme l'employeur, les travailleurs non salariés ont besoin de se financer une retraite complémentaire.

  • Pour les salariés : Le chef d'entreprise, pour compléter les revenus à la retraite de ses salariés, peut mettre en place un ou plusieurs régimes supplémentaires de retraite d'entreprise (PERCO, Art 83...) et en bénéficier également. Ces régimes permettent d'offrir des avantages retraite aux collaborateurs dans des conditions fiscales et sociales avantageuses. 

La gestion de trésorerie en entreprise 

Après avoir défini avec vous vos excédents de trésorerie et la durée de mobilisation de ces capitaux, l'objectif de Conselia Patrimoine va être de vous apporter des solutions de placements de durées et taux de rendements variables tout en vous procurant une stabilité de rendement. (ex Contrat de capitalisation, comptes titres, parts de SCPI en usufruit..)

L'épargne salariale

Véritable moteur de performance sociale et financière, l'épargne salariale est un outil efficace pour aider les salariés dans leur épargne personnelle et leurs projets de vie, elle motive et fidélise vos salariés.

La santé collective 

Depuis le 1er janvier 2016, toutes les entreprises quelle que soit leur taille, doivent proposer une assurance santé collective à leurs salariés. Conselia Patrimoine est présente pour vous assister dans le choix de la solution garantissant le meilleur équilibre entre le coût et la qualité des prestations offertes, tant pour les salriés que pour le dirigeant. Il l'aidera à définir, selon la politique salariale et sociale de l'entreprise, le périmètre de l'offre choisie. 

Nos partenaires : AVIVA, SWISSLIFE, ALPTIS, APRIL, ERES DEBORY

 

 

Votre conseiller se déplace au sein de votre entreprise 

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